Transações superiores a R$30 mil podem gerar problemas com a Receita
Desde janeiro de 2018, a Declaração de Operações Liquidadas com Moeda em Espécie (DME) é uma exigência importante para todos que fazem transações financeiras em dinheiro no Brasil. Essa obrigação se aplica tanto a empresas quanto a pessoas físicas que movimentam altos valores em efectivo.
Se você movimenta R$ 30 mil ou mais em uma única operação, é preciso declarar esses valores à Receita Federal até o último dia útil do mês seguinte. Ficar atento a isso pode evitar dores de cabeça no futuro.
Por que a DME é importante para o controle fiscal?
A DME foi criada para ajudar a controlar as transações em dinheiro que, antes, eram complicadas de rastrear. A falta dessa fiscalização permitia práticas como sonegação de impostos e lavagem de dinheiro, que afetam toda a economia.
Enviar a DME corretamente e dentro do prazo é vital. Qualquer erro ou atraso pode resultar em multas que vão de R$ 500 a R$ 1.500 por mês, o que pode ter um grande impacto nos negócios e na vida financeira das pessoas.
Como preencher a DME corretamente
Para declarar a DME, o contribuinte deve acessar o portal e-CAC da Receita Federal e preencher o formulário eletrônico disponível. É fundamental incluir informações precisas sobre a transação, começando pela identificação do pagador, que deve ter nome, CPF ou CNPJ.
Além disso, não se esqueça de detalhar o montante em espécie e a moeda utilizada. Para transações internacionais, tem um passo extra: informar o Número de Identificação Fiscal (NIF) e converter a moeda estrangeira para reais, usando a cotação do dia anterior.
Consequências do não cumprimento
Ignorar a declaração da DME ou fornecer informações erradas pode resultar em multas pesadas. Para empresas do Simples Nacional, a multa é de R$ 500 por mês. Se a empresa estiver no regime de lucro presumido ou real, a penalidade sobe para R$ 1.500 mensais. Já as pessoas físicas enfrentam uma multa menor, de R$ 100 mensais por atraso. Portanto, é essencial ter cuidado com os detalhes.
Papel da DME no cenário econômico atual
Atualmente, a DME é uma ferramenta essencial para promover a transparência nas operações financeiras e proteger o sistema econômico. Com a digitalização dos pagamentos crescendo, a DME se torna ainda mais relevante para monitorar transações em dinheiro, garantindo um mercado mais limpo e eficiente.
Com prazos rigorosos para a entrega, é indispensável que tanto empresas quanto pessoas físicas se organizem para cumprir essas obrigações em dia, evitando complicações que podem afetar negativamente suas finanças.
