IRPF 2025: confira regras, novos limites, quem declara e quem recebe isenção
A partir de 2025, o IRPF vai passar por algumas mudanças que podem aliviar o bolso dos contribuintes que, obrigatoriamente, pagam todos os anos.
O Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF) é um dos principais tributos do sistema tributário brasileiro, financiando áreas essenciais como saúde, educação e segurança pública.
Em 2025, ajustes importantes estão em discussão para tornar a cobrança mais justa e aliviar a carga tributária de milhões de trabalhadores. O governo atual, aliás, já falava dessas mudanças antes do início do mandato.
Essas alterações podem impactar diretamente o bolso dos contribuintes, principalmente com a possível reformulação da tabela progressiva e mudanças na faixa de isenção.
Quem precisa declarar o IRPF 2025?
Mesmo com as mudanças previstas, muitos contribuintes continuarão obrigados a declarar o Imposto de Renda em 2025. As regras atuais definem que a declaração deve ser feita por pessoas que:
- Apresentam rendimentos tributáveis anuais acima de R$ 30.639,90.
- Receberam rendimentos isentos ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 40.000,00.
- Realizaram operações na Bolsa de Valores, como compra e venda de ações.
- Possuíam bens ou direitos acima de R$ 300.000,00 em 31 de dezembro do ano-base.
- Obteram receita bruta anual superior a R$ 142.798,50 em atividades rurais.
- Venderam imóveis residenciais e optaram pela isenção de imposto para a compra de outro imóvel no Brasil.
A declaração é uma obrigação essencial para esses grupos, e quem não cumpre com ela pode enfrentar multas e penalidades, incluindo juros sobre valores devidos.
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Quem se livra do IRPF 2025?
Com a proposta do governo federal, algumas pessoas poderão ficar isentas da declaração e do pagamento do Imposto de Renda em 2025. Os grupos isentos incluem:
- Trabalhadores com rendimentos mensais de até R$ 5.000,00, caso a nova faixa de isenção seja aprovada.
- Contribuintes com rendimentos anuais abaixo de R$ 30.639,90, conforme a regra atual.
- Aposentados, pensionistas ou reformados por invalidez, desde que seus rendimentos estejam dentro do limite de isenção.
- Pessoas diagnosticadas com doenças graves, como câncer, HIV ou cardiopatia grave, mediante apresentação de laudo médico.
Essas mudanças representam um alívio significativo para milhões de brasileiros, reduzindo a quantidade de declarações obrigatórias e simplificando o processo para muitos contribuintes.
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Entendendo a tabela com as alíquotas
A tabela progressiva do IRPF define as alíquotas aplicáveis conforme a faixa de renda mensal. Veja como funciona atualmente:
| Faixa de Renda (Mensal) | Alíquota IRPF | Parcela Dedutível |
|---|---|---|
| Até R$ 2.259,20 | Isento | R$ 0,00 |
| De R$ 2.259,21 a R$ 2.826,65 | 7,5% | R$ 169,44 |
| De R$ 2.826,66 a R$ 3.751,05 | 15% | R$ 381,44 |
| De R$ 3.751,06 a R$ 4.664,68 | 22,5% | R$ 662,77 |
| Acima de R$ 4.664,68 | 27,5% | R$ 869,36 |
Com a proposta para 2025, a faixa de isenção pode ser ampliada para rendimentos mensais de até R$ 5.000,00, reduzindo a carga tributária sobre rendas médias e baixas. Além disso, o governo estuda criar uma alíquota mínima de 10% para contribuintes com rendimentos acima de R$ 50.000,00 mensais, equilibrando as contas públicas diante da renúncia fiscal estimada.
Cuidado com as multas!
Por fim, o atraso ou a falta de entrega da declaração do IRPF pode gerar multas e penalidades severas. A multa mínima é de R$ 165,74, mas pode chegar a 20% do imposto devido. Para contribuintes com direito à restituição, a multa será descontada diretamente do valor a ser restituído.
Dessa forma, para evitar problemas, é bom respeitar os prazos estabelecidos pela Receita Federal e manter todos os documentos organizados.
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