Golpes no PIX estão atingindo empresas e MEIs: veja como se PROTEGER!

Os golpes no Pix estão se tornando cada vez mais comuns, especialmente no caso de empresas de todo porte, incluindo MEIs.

O sistema de pagamentos instantâneos Pix, lançado em 2020 pelo Banco Central do Brasil, revolucionou as transações financeiras no país pela sua rapidez e conveniência.

No entanto, essa inovação também trouxe desafios significativos em termos de segurança, especialmente para contas de pessoas jurídicas (PJ).

Um recente levantamento realizado pela instituição financeira Asaas revelou que a maioria das fraudes financeiras em 2023 envolveu transações realizadas via Pix.

Logo abaixo, confira os principais achados dessa pesquisa e as implicações dessas fraudes para empresas e consumidores.

Fraudes e o sistema Pix

O estudo da Asaas analisou mais de 141 milhões de transações de seus clientes, totalizando uma movimentação superior a R$ 21 bilhões.

Das 530.776 transações fraudulentas identificadas, 71% foram realizadas via Pix. Este dado coloca o Pix no topo do ranking das formas de pagamento mais afetadas por fraudes, seguido por cartões de crédito (15%) e boletos (14%).

A predominância do Pix nas fraudes pode ser atribuída à sua popularidade e ao fato de ser um sistema relativamente novo, ainda em fase de aperfeiçoamento de suas medidas de segurança.

A pesquisa também destacou que 61% das transações fraudulentas foram realizadas por contas de pessoas jurídicas, enquanto 38% envolveram contas de pessoas físicas.

Isso sugere que os criminosos estão aproveitando a estrutura das empresas para cometer fraudes em maior escala.

Contas de pessoa física, por serem mais fáceis de configurar como contas laranjas, também são amplamente utilizadas em esquemas fraudulentos.

A região Sudeste do Brasil lidera em número de atividades fraudulentas, com mais de 300 mil casos registrados. Em termos de ticket médio das fraudes, a região Norte ocupa o primeiro lugar, seguida pelo Nordeste e Sul.

Entre os estados, São Paulo e Rio de Janeiro são os mais afetados, com milhares de transações fraudulentas e altos valores médios de fraude.

Saiba mais: Milhares de brasileiros podem acessar PIX de R$ 6,2 MIL ainda HOJE (04): saiba como!

Impacto das fraudes do Pix nas empresas

As fraudes financeiras têm um impacto significativo nas empresas, afetando não apenas suas finanças, mas também sua reputação e confiança dos clientes.

No caso das contas PJ, a facilidade com que os criminosos podem manipular essas contas para realizar transações fraudulentas representa um risco crescente.

A pesquisa da Asaas revelou que os setores mais visados pelos fraudadores incluem alimentos e bebidas, eletrônicos, informática, roupas, calçados e vestuário.

Esses setores são frequentemente alvo de fraudes devido ao alto volume de transações e ao valor agregado dos produtos.

As empresas precisam estar continuamente aprimorando seus sistemas de segurança para proteger tanto seus ativos quanto os dados de seus clientes.

A diretora de operações do Asaas, Manoela Gieseler, enfatiza a importância de evoluir as táticas de segurança para acompanhar as mudanças nas práticas fraudulentas.

Outro aspecto crítico é o horário das fraudes. A maioria das transações fraudulentas ocorre à tarde (42,4%), seguida pela manhã (30,7%), noite (15,3%) e madrugada (11,6%).

Esse padrão pode ajudar as empresas a identificar períodos de maior risco e a fortalecer suas medidas de monitoramento durante esses horários críticos.

Veja mais: Lista de beneficiários que vão receber PIX de R$ 200 LIBERADA pelo CadÚnico; confira!

Medidas de segurança e prevenção

Para mitigar o impacto das fraudes financeiras, é essencial que as empresas adotem uma abordagem proativa e multifacetada em relação à segurança.

Isso inclui a implementação de sistemas avançados de monitoramento e detecção de fraudes, a educação contínua dos funcionários sobre práticas de segurança e a colaboração com instituições financeiras e autoridades reguladoras para aprimorar as defesas contra fraudes.

A adoção de tecnologias como inteligência artificial e aprendizado de máquina pode ajudar a identificar padrões suspeitos em tempo real, permitindo uma resposta rápida e eficaz a atividades fraudulentas.

Além disso, a realização de auditorias regulares e a manutenção de um rigoroso controle interno são fundamentais para identificar e corrigir vulnerabilidades nos sistemas de pagamento.

As empresas também devem estar atentas às regulamentações e melhores práticas estabelecidas por órgãos como o Banco Central do Brasil.

Seguir essas diretrizes não apenas ajuda a proteger contra fraudes, mas também garante a conformidade legal e a confiança dos clientes.

Veja também: Função ESCONDIDA no app do governo pode liberar Pix de R$ 4 MIL na hora: veja quem pode ter acesso!